上银基金:震荡市来临,我应该做什么?
作者:小微 发表于:2023年11月14日 浏览量:68197

近期市场震荡,不少盆友纷纷发问:震荡期,我的基金要不要先赎回?”

上银基金:震荡市来临,我应该做什么?
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这是一个好问题,毕竟牛年开年以来的市场走势,确实很难让人不慌:

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但,上银基金小编这个时候想要再次重申:基金需要坚持长期投资

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这句话想必大家都十分熟悉了,但最适合践行它的时机,就是震荡期!太多的案例和数据都证明了短期持有、追涨杀跌是基金投资者“致富”路上的绊脚石。

去年,晨星(中国)给过一个案例,显示出2015年3月至2020年3月,投资者们get的年化回报仅为-34.12%,比基金的年化回报低了36%!

问题1:投资者回报和基金回报之间出现这么大差距的原因是?

一个重要原因,就是大部分投资者在基金净值高点蜂拥而入,而在基金净值低点,反而选择了大量卖出。

一般来讲,投资者会频繁关注基金收益或者排名。研究数据显示,持单只基金平均时间5年以上者,每天查看净值人群比例低于单只基金平均持有时间少于3个月者。也就是说,基金长期持有人或许在震荡市,更加“波澜不惊”。在A股市场变化莫测的前提下,投资者们更容易草木皆兵,能够持续持有的人总是少数。由此,投资人受益难免受到影响。

问题2:那,震荡市下正确的投资姿势有哪些呢?

制定理财计划。建立一个合理的理财目标和计划,并将自身的风险偏好、流动性需求以及投资期限纳入考量范围。

在大类资产配置的指导下长期投资。建立一个完整的多资产类别投资组合,了解各大类资产收益、风险,从而实现分散风险的同时达到收益的最大化。

挑选优质基金并重视基金经理的选择。投资者需要在关注历史业绩的同时,参考基金经理的证券选择能力、风险控制能力等。除此之外,还要关注一些定性指标,比如:基金经理的投资风格、投资方法、基金管理经验等。

长期持有优质产品以控制投资成本。长期来看,A股,特别是核心优质资产还是震荡向上的。在震荡期可以通过拉长时间建仓,均衡持有基金的成本。

考虑定投。定投的规则在于分批买入、平均投资成本,用时间积累财富,发挥复利的威力。