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（原标题：更多“灰色资金”输送渠道成为了监管目标 ―泰国银行致力于解决经济中的结构性问题）

据曼谷邮报1月14日报道，为了解决泰国经济和金融领域存在的结构性问题，泰国银行已经扩大了自己的职责范围，开始负责对“灰色资金”进行监管。

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周二，在由Kiatnakin金融集团举办的研讨会上，央行行长维泰表示，监管机构已要求各商业银行报告现金交易情况，尤其是那些涉及面额为100或500泰铢的纸币、且每笔交易金额在100万至500万泰铢之间的交易。

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“我们认为，这种财务行为具有可疑性，可能与某些非法活动有关，包括选举期间的买选票行为。”维泰行长说道。

腐败和灰色资金仍然是那些削弱当地经济活力的关键结构性问题。该地区经济早已面临生产力下降、竞争力减弱以及增长潜力不足等挑战。在这种背景下，中央银行希望扩大自身的职能范围，不仅仅局限于维持经济稳定，还要积极参与解决各种结构性问题的工作。

12月，现金兑换交易量出现了急剧上升，这发生在选举日期公布之前。不过此后这种交易活动逐渐放缓，又恢复了正常水平。

监管机构对现金交易的监管措施预计很快就会生效，就在选举期间。

不过，维泰先生表示，中央银行会慎重考虑宣布这一政策的时机，以避免在春节（2月17日）期间扰乱现金交易。通常情况下，春节期间的交易量会有所增加。

黄金交易法则即将推出

此外，他表示，财政部预计会在1月23日至29日期间批准另一项经过修订的中央银行公告，该公告旨在规范网上黄金交易行为。这些交易与泰铢对美元汇率的上涨有关。

该公告主要涉及在数字平台上以泰铢为交易货币进行的黄金交易，这类交易占黄金总交易量的大约35%。大约50%的黄金交易是通过以美元计价的在线平台进行的，而剩余的15%则属于实物交易。

根据即将实施的新的规定，中央银行计划为黄金交易设定每笔交易的最高交易金额上限，这一上限定为5,000万或1亿泰铢，最终的具体数值仍在讨论中。

2025年，该国最大的黄金交易商华生宏公司的总收入约为15万亿泰铢；而泰国的GDP则为18-19万亿泰铢。

在某些日子里，15家主要的本地交易商通过数字应用进行的黄金交易总额，占泰国GDP的50%到60%。

维泰先生表示，这些庞大的交易量会影响泰铢的波动性。而且，由于这些交易活动主要集中于少数黄金交易商手中，因此它们有可能对更广泛的经济环境产生影响。

货币兑换限额

他表示，中央银行会继续对换钞商的资金流动情况进行监测和检查，尤其是在边境地区。根据现行规定，换钞商每人每天进行的外币交易金额不得超过80万泰铢。

监管机构也在监控通过电子货币和电子钱包渠道进行的金融交易，并根据相关法规设置了转账限额。

该中央银行还与证券交易委员会合作，共同监控与美元挂钩的加密货币Tether（USDT）的相关交易活动。

数字资产的交易可能与“灰钱”有关，但迄今为止的调查显示，USDT交易并未对泰铢的走势产生任何影响，因为相关交易量实在微不足道。